Indipendenza • Trasparenza • Discrezione

Family office

Partendo dalla composizione del patrimonio complessivo e tenendo conto degli obiettivi personali dei nostri clienti, siamo a disposizione degli stessi in qualità di consulenti. In particolare tuteliamo gli interessi dei nostri clienti nelle decisioni riguardanti redditi da capitale o investimenti, passività e programmi di partecipazione azionaria.

Ai nostri clienti offriamo i seguenti servizi:

  • analisi della struttura patrimoniale, confronto con gli obiettivi personali e rispettiva propensione al rischio;
  • consulenza continua al cliente;
  • partecipazione a colloqui preparatori e strategici con banche o investitori;
  • resoconto dei dati fiscali per il commercialista;
  • verifica retroattiva delle transazioni;
  • predisposizione a correzioni tempestive allo scopo di una realizzazione conforme al contratto;
  • gestione e controllo dei redditi del capitale, delle passività e dei programmi di partecipazione azionaria;
  • relazioni periodiche basate su un avanzato sistema informatizzato di analisi e di report che viene adattato alle nuove esigenze grazie al costante ampliamento e adeguamento di esso.

Servizi offerti nell'ambito dei redditi da capitale o investimenti:

  • analisi dell'universo dei gestori patrimoniali;
  • prima stesura di contratti e condizioni con annessa verifica;
  • controllo continuo delle offerte di investimento;
  • supporto nella scelta del gestore patrimoniale (beauty contest);
  • controllo costante delle politiche di investimento e della realizzazione della strategia di investimento stabilita;
  • controllo costante dei risultati della performance in termini di rendimento e volatilità rispetto allo sviluppo attuale del mercato.

Servizi offerti nell'ambito delle passività:

  • strutturazione e ottimizzazione delle passività (durata, garanzie, valuta, tassi di interesse, ecc.);
  • supporto e strutturazione di rifinanziamenti delle passività esistenti;
  • controllo dei rischi di responsabilità, delle dipendenze individuali e della capacità operativa dei partner finanziari;
  • elaborazione di piani di finanziamento per nuovi progetti di investimento;
  • selezione dei partner di finanziamento;
  • controllo delle scadenze dei tassi d´interesse fissi e dell'andamento degli interessi, delle sensibilità della valuta e del tasso di interesse, ma anche di una realizzazione conforme al contratto attraverso i partner di finanziamento;
  • creazione di una comunicazione professionale tra cliente e istituti di credito;
  • assistenza nei colloqui con gli istituti di credito/curatori fallimentari in situazioni estreme per l´azienda (ad es. insolvenze).

Servizi offerti nell'ambito dei programmi di partecipazione azionaria:

  • analisi della struttura delle partecipazione, tipi di redditi, flussi di cassa e risultati fiscali;
  • determinazione e consulenza del fabbisogno riguardo nuovi investimenti (allocazione degli investimenti futuri);
  • assunzione della rappresentanza di interessi;
  • controllo dei promotori e dei loro risultati;
  • esecuzione di un'analisi delle divergenze tra obiettivi/risultati e controllo del flusso di cassa;
  • analisi del verbale dell'assemblea degli azionisti e del conto delle partite correnti